Криптовалюта захватила воображение мира, потому что обещает предоставить пользователям уникальный опыт, когда валюта не является собственностью какого-либо правительства и, следовательно, не открыта для вмешательства и манипуляций со стороны политических сил. Благодаря внедрению технологии блокчейн, он также может обеспечивать чрезвычайно безопасное и надежное хранение и перевод валюты. В соответствии с Forbes, Растущее доверие к цифровой валюте, особенно среди онлайн-трейдеров из поколения миллениума, уже напугало правительства и банки, которые предупредили, что это может стать пузырем, который очень скоро лопнет. Хотя инвесторам следует проявлять осторожность в этом отношении, они также должны быть внимательны ко многим мошенникам, которые уже серьезно подорвали доверие пользователей, особенно если они полны решимости подняться на подножку криптовалюты для получения высокой рентабельности инвестиций. Некоторые из самых распространенных афер, которые уже обманули ничего не подозревающих инвесторов:
Скрытые биржи, которые могут исчезнуть в одночасье
Благодаря взрывной популярности Биткойна произошел большой всплеск использования альткойнов на различных криптовалютных биржах, которые соперничают за ваше внимание и комиссию за транзакции, которую они могут получить от вашего бизнеса. К сожалению, все биржи, которые возникают в одночасье и приобретают большую популярность среди пользователей, не всегда, кажется, заинтересованы в том, чтобы торчать. Многие биржи, кажется, просто исчезли в одночасье, конечно, криптовалюты исчезли вместе с ними..
Хороший пример – Mt. Gox, на который в какой-то момент приходилось более 70% глобальных транзакций в биткойнах. В феврале 2014 года он прекратил торговать и просто исчез с 850 000 биткойнов на сумму 450 миллионов долларов (сейчас более 3,5 миллиардов долларов). Если вы действительно заинтересованы в инвестировании в криптовалюту, вам следует провести комплексную проверку. Кроме того, возьмите за правило не хранить свои деньги на бирже, а каждый день переводить их в автономный кошелек. Когда вам нужно торговать, деньги можно очень быстро вернуть обратно.
Также есть возможность обменять вашу криптовалюту и вообще избавиться от необходимости посещать криптовалютную биржу. Этот вариант заключается в использовании службы мгновенного обмена криптовалюты, не связанной с хранением, например Changelly. Биржи этого типа не хранят средства пользователей, поэтому риск потери ваших криптовалютных сбережений снижается до нуля..
Первоначальные предложения монет
Криптовалютные стартапы пытаются собрать значительные суммы денег, создавая первоначальные предложения монет, похожие на IPO. В то время как многие из них сильно переоценивают ценность своего предприятия, другие представляют собой просто замаскированные схемы откачки и откачки.. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) предлагает строгие предупреждения инвесторам о том, что может отсутствовать текущая или даже точная информация о монете, пресс-релиз и другая информация в открытом доступе может иметь сомнительную достоверность и точность. Комиссия по ценным бумагам и биржам также предостерегает инвесторов от инсайдерской торговли и манипулирования рынком. К сожалению, несмотря на эти предупреждения, инвесторов склонны поддаваться типичной рыночной истерии, окружающей ICO, и стремлению получить огромную прибыль за относительно короткий период времени..
Иногда инвесторы платят за свое нетерпение и невежество, подписываясь на предложения компаний, которые объявили о своих предложениях, не подготовив технологию. Ярким примером этого является DAO, который собрал более 434 миллионов человек, получив признание критиков, но стал жертвой хакера, который выкачал около трети своих средств, используя уязвимость программного обеспечения. Инцидент привел к окончательному исключению DAO из списков всех основных бирж..
Схемы откачки и разгрузки
Схемы накачки и сброса не являются чем-то новым для финансовых рынков и были объявлены незаконными на обычных биржах, однако на нерегулируемом рынке криптовалюты любое резкое колебание цены монеты может показаться подозрительным. Хотя может быть непросто выяснить, вызвано ли колебание рыночными силами или мошенничеством, знание того, как проводится афера, может помочь вам не вмешиваться. По сути, группа инвесторов может действовать сообща, чтобы увеличить объем конкретной монеты небольшого объема на бирже по своему выбору, обычно одной из более мелких, чтобы они могли диктовать цену, контролируя доступность. Цена валюты повышается из-за агрессивных продаж, а кампания из уст в уста помогает привлечь ничего не подозревающих инвесторов, чтобы еще больше поднять цены, а затем основная группа уходит, продав свои активы по завышенной цене, оставив неосторожных инвесторы в восторге от монет, которые внезапно существенно потеряли свою ценность.
Схемы Понци
Афера осуществлена OneCoin, компания, базирующаяся в Мумбаи, является примером того, как мошенничество было осуществлено за счет использования умных презентаций и незнания реальных технологий среди инвесторов. Конечно, положительное освещение в СМИ и быстро развивающийся рынок криптовалюты сыграли свою роль в подпитке жадности инвесторов, которых обманули на 350 миллионов долларов, прежде чем преступники были пойманы и осуждены за использование схемы Понци. Хотя большинству людей, особенно опытным инвесторам, нравится думать, что они более чем способны обнаруживать мошенничество, сочетание незнакомых технологий и жаргона заставляет их врасплох и поощряет безрассудные инвестиции в бездоказательные схемы, обещающие высокую прибыль. В отличие от консолидации долга займы, криптовалюта, основанная на глубоко укоренившихся цифровых технологиях, таких как блокчейн, может озадачить старшее поколение, которое, возможно, не захочет раскрывать свое невежество.
Фиктивные монеты
Не далее как в августе 2017 года лондонская полиция закрыла криптовалютный бизнес, который раньше продавал фальшивые монеты инвесторам. Мошенничество было совершено из офиса в центре Лондона, созданного для того, чтобы внушить доверие человеку, который раньше звонил потенциальным инвесторам с просьбой о покупке криптовалют, которых, к сожалению, не существовало. Сообщалось, что от девяти жертв было обманом более 150 000 фунтов стерлингов. Помните, что реальные инвестиционные возможности не появляются из-за нежелательных телефонных звонков или электронной почты. Если вас просят инвестировать, запишите все детали и сообщите в SEC как о потенциальном мошенничестве. Социальные сети представляют собой растущую угрозу; фишинговые аккаунты в социальных сетях известных криптовалютных компаний создаются мошенниками, и они связываются с физическими лицами для инвестиций или с помощью монет с большой скидкой.
Вывод
Если вложения в криптовалюту кажутся слишком опасными, вы должны помнить, что любая новая технология, обещающая высокую прибыль, неизменно привлекает недобросовестных. Тщательное исследование, много здравого смысла и сдержанная жадность помогут вам принимать правильные решения и обеспечат основу для увеличения вашей прибыли..
Эта статья подготовлена специально для блога Changelly приглашенным автором – Марина Томас. Марина – специалист по маркетингу и коммуникациям. Она также работает разработчиком контента с многолетним опытом. Марина помогает клиентам в долгосрочных планах благосостояния. Ранее она освещала широкий круг тем в своих сообщениях, включая экономию денег, бюджетирование, криптовалюту, консолидацию бизнес-долга, бизнес и стартапы..
